1. Análise de Crédito e Risco

• Conceitos de análise de crédito e políticas de crédito; os “C’s” do crédito (capacidade, capital, garantia, condição, character) e o processo de concessão;
• Definição de limites de crédito; garantias e arranjos de garantias; gestão de risco e de carteira; revisão e monitoramento de crédito;
• Análise de projetos estruturados (project finance): avaliação de viabilidade econômica e financeira, arranjos de garantias, plano de financiamento e valuation (avaliação do valor da empresa/projeto).

2. Administração Financeira e Orçamentária

• Análise do capital de giro; princípios e tipos de planejamento financeiro (curto, médio e longo prazo); gestão de caixa;
• Alavancagem operacional, financeira e total (conceitos e cálculo); gestão de ativos e passivos de curto prazo; ciclo operacional e financeiro;
• Elementos de contabilidade gerencial e orçamentária: elaboração, planejamento e controle orçamentário.

3. Demonstrações Contábeis e Análise Econômico-Financeira

• Leitura e interpretação das demonstrações: Balanço Patrimonial, Demonstração do Resultado do Exercício, Demonstração dos Fluxos de Caixa, Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido;
• Análise vertical e horizontal, índices de liquidez, endividamento e rentabilidade; indicadores de desempenho (EBITDA, margem, ROE, ROI etc.); análise da necessidade de capital de giro;
• Métodos tradicionais de análise econômico-financeira e padronização de critérios para avaliação de projetos e empresas.

4. Matemática Financeira

• Taxas de juros: taxas nominais, efetivas e equivalentes; juros simples e compostos; equivalência de capitais;
• Montante, capital, prazo e taxa; desconto racional e comercial; séries de pagamentos; métodos de amortização;
• Indicadores de avaliação de investimento: TIR (taxa interna de retorno), VPL (valor presente líquido), payback (simples e descontado); estrutura a termo das taxas de juros.

5. Sistema Financeiro Nacional e Instrumentos Financeiros

• Estrutura do SFN: órgãos normativos e supervisores (CMN, BACEN, CVM) e principais instituições (bancos de desenvolvimento, bancos comerciais, BNDES etc.); papel das agências de fomento;
• Instrumentos e mercado de renda fixa: títulos públicos e bancários (LTN, NTN-B, NTN-F, LFT), valuation de títulos, duration e convexidade;
• Derivativos: contratos futuros, a termo, opções, swap; estratégias de hedge e imunização.

6. Noções de Economia e Estatística

• Microeconomia: estruturas de mercado, análise de concorrência, vantagens competitivas, cadeias produtivas e competitividade;
• Política monetária e seus efeitos; conceito e funções da moeda;
• Estatística básica: amostragem, medidas de posição e dispersão, histogramas, distribuição de probabilidade, probabilidade condicional, inferência básica.

7. Fundamentos da Administração e Gestão Estratégica

• Teorias e funções da administração (planejar, organizar, dirigir, controlar); eficiência, eficácia e efetividade; organogramas e fluxogramas;
• Planejamento estratégico, análise SWOT, Balanced Scorecard (BSC), indicadores e sistemas de monitoramento e avaliação; processo decisório e ferramentas de gestão.

8. Gestão de Pessoas (Recursos Humanos)

• Treinamento e desenvolvimento, avaliação de desempenho, gestão por competências, clima e cultura organizacional, liderança e comunicação interna.

9. Gestão de Projetos

• Princípios e ciclo de vida de projetos; metodologias tradicionais (PMBOK) e métodos ágeis (Scrum, Kanban); escopo, cronograma, custos, qualidade, gestão de riscos, aquisições e partes interessadas (stakeholders); ferramentas de planejamento e monitoramento de projetos.

10. Inovação e Financiamento à Inovação

• Conceitos de inovação, ecossistemas, startups, mecanismos de fomento, financiamento público e privado à inovação e políticas públicas de apoio.

11. Contabilidade Orçamentária e Gerencial

• Orçamento empresarial: tipos de orçamento, projeções de demonstrações, elementos de análise financeira de empreendimentos e planejamento e administração de projetos com foco em viabilidade econômico-financeira.

12. Legislação e Normativas

• Noções de legislação bancária e normas aplicáveis a bancos de desenvolvimento (resoluções CMN e legislação correlata); principais leis e normas citadas no edital, incluindo (entre outras): Lei nº 4.595/1964, Lei nº 4.728/1965, Lei nº 6.024/1974, Lei nº 7.913/1989, Lei nº 8.137/1990, Lei nº 9.613/1998 (lavagem de dinheiro), Resolução CMN nº 5.047/2022, LGPD (Lei nº 13.709/2018), Lei de Acesso à Informação (Lei nº 12.527/2011), Lei das estatais (Lei nº 13.303/2016), Lei da Liberdade Econômica (Lei nº 13.874/2019) e Lei Anticorrupção (Lei nº 12.846/2013).

13. Organismos Multilaterais, Agências e Noções de ESG

• Fontes de recursos internacionais, principais organismos multilaterais de desenvolvimento e agências governamentais; noções de ESG (Environmental, Social and Governance) e sua aplicação em projetos e fomento.